Koncepcia palubnej dosky portfólia Balentry, ktorá sa prispôsobuje riziku

Kvantitatívne portfóliové spravodajstvo

Presné investovanie, prispôsobené vašej tolerancii rizika

Balentry aplikuje algoritmické modelovanie rizika na váš kapitál, pričom upravuje expozíciu podľa toho, ako sa menia trhové podmienky a vaše vlastné správanie. Systém sa učí postupne a prekalibruje bez toho, aby ste museli reagovať na každý pohyb trhu.

Začať hodnotenie Pozri metodiku

Nepretržitý

Rekalibrácia rizika

V reálnom čase

Príjem trhových údajov

Na základe prahu

Vyrovnávacia spúšť

Explicitne

Viditeľnosť na úrovni rizika

Trhový hluk vs. signál

Volatilita je konštantná. Reakcia naň je voliteľná.

Tradičné platformy odrážajú každý cenový pohyb, akoby si vyžadoval rozhodnutie. Balentry oddeľuje krátkodobý šum od údajov, ktoré skutočne menia vašu rizikovú pozíciu.

01
Platformy riadené titulkami prinášajú neustále upozornenia, čím podporujú časté obchodovanie, ktoré postupom času znižuje výnosy.
02
Väčšina maloobchodných informačných panelov zobrazuje pohyb cien bez kontextu toho, ako to ovplyvňuje vaše skutočné vystavenie riziku.
03
Manuálne vyvažovanie je nekonzistentné, často sa deje až potom, čo už došlo k strate.
04
Emocionálne rozhodovanie počas poklesu je jediným najväčším hnacím motorom nedostatočnej výkonnosti pre začínajúcich investorov.

Balentry filtruje prichádzajúce trhové údaje prostredníctvom modelu stáleho rizika zostaveného z vašich vlastných odpovedí a histórie portfólia. Iba údaje, ktoré posúvajú vaše kalibrované rizikové pásmo, sa dostanú na povrch.

Všetko ostatné sa zaznamenáva, analyzuje a uchováva na pozadí, kam patrí.

Rozmer	Tradičná platforma	Balentry
Základ rozhodnutia	Titulky, sentiment	Kvantitatívne rizikové signály
Vyrovnávacia spúšť	Manuálne, reaktívne	Automatizované, na základe prahových hodnôt
Frekvencia kontroly	Ad hoc	Nepretržitý
Viditeľnosť rizika	Implicitné, pochované	Explicitný ukazovateľ
Údaje spracované	Iba cena	Cena, volatilita, expozícia, správanie

Dynamický Risk Engine

Ako sa systém učí a prispôsobuje

Tri procesy prebiehajú paralelne: jeden sa učí vašu toleranciu, jeden predpovedá podmienky a jeden sleduje, ako sa trh pohybuje.

Adaptívne učenie

Kalibrácia tolerancie rizika

Vaše odpovede na úvodné hodnotenie v kombinácii s tým, ako sa vaše portfólio správa v živých podmienkach, vyškolia profil, ktorý je pre vás špecifický. Profil nie je statický; aktualizuje sa podľa toho, ako sa mení váš kapitál a okolnosti.

Prediktívne modelovanie

Výhľadové mapovanie expozície

Rozpoznanie neurónových vzorov sa používa na historické a súčasné trhové štruktúry, aby sa odhadlo, ako by sa daná alokácia mohla správať za rôznych podmienok, namiesto predpokladu, že sa bude opakovať nedávna minulosť.

Analýza v reálnom čase

Nepretržité monitorovanie trhu

Údaje o trhu sa prijímajú priebežne a porovnávajú sa s vaším kalibrovaným rizikovým pásmom. Keď odchýlka prekročí definovanú hranicu, navrhne sa alebo sa vykoná automatické vyvažovanie podľa vašich nastavení.

O Balentry

Vytvorené pre ľudí, ktorí považujú obchodné platformy za chaotické

Balentry bol navrhnutý na základe jednoduchého pozorovania: väčšina nových investorov nemá nedostatok informácií, chýba im systém, ktorý im hovorí, ktoré informácie sú dôležité pre ich vlastnú rizikovú pozíciu.

Platforma nepredpovedá trhy s istotou a nesľubuje výnosy. Aplikuje konzistentné pravidlá založené na údajoch na rozhodnutia, ktoré sa inak robia pod tlakom, čím sa znižuje počet hádaniek.

Každé odporúčanie je vysledovateľné späť k údajom, ktoré ho vytvorili, takže si môžete skôr prezrieť odôvodnenie, než jednoducho dôverovať výstupu.

Tím Balentry skúma analýzu rizika portfólia

Vo vnútri prístrojovej dosky

Hustý, usporiadaný pohľad na vašu pozíciu

Rozhranie uprednostňuje hustotu informácií pred dekoráciou. Každá postava je umiestnená v kontexte, s monochromatickými trblietavými čiarami a jediným explicitným ukazovateľom rizika, a nie dekoratívnymi tabuľkami.

Prehľad portfólia Priebežne aktualizované

Trend expozície — 30 d

Úroveň rizika

Aktuálne pásmoMierne

Prideľovanie

Akcie48 %

Pevný príjem37 %

Hotovostná rezerva15 %

Denník rebalancie

Posledný spúšťačPrekročenie prahu

Prijaté opatreniaZnížený vlastný kapitál o 4 %

Na čo je rozloženie určené

Iskry sú zámerne monochromatické; farba je vyhradená pre jediný indikátor úrovne rizika, takže pozornosť sa sústreďuje na to, na čom záleží.
Umiestnením kurzora myši na ľubovoľný panel sa zobrazia obrázky pod nimi bez toho, aby ste opustili prehľad.
Denník rebalancie zaznamenáva každú automatickú akciu so spúšťačom, ktorý ju spôsobil, takže sa nič nedeje bez viditeľného dôvodu.
Údaje o alokácii sú zobrazené ako proporcie a nie ako absolútne hodnoty, čím sa zachováva zameranie na štruktúru v porovnaní s krátkodobým pohybom cien.

Transparentnosť procesov

Štyri kroky, neustále sa opakujúce

Žiadny krok nie je skrytý. Každý z nich prechádza priamo do ďalšieho a rovnaká sekvencia prebieha bez ohľadu na to, či sú trhy pokojné alebo volatilné.

Ingest

Trhové údaje, cenové kanály a vaše vlastné portfóliové aktivity sa získavajú nepretržite bez potreby manuálneho zadávania.

Proces

Prichádzajúce údaje sa filtrujú podľa prahových hodnôt hluku a porovnávajú sa s vaším aktuálnym kalibrovaným rizikovým profilom.

Kalibrovať

Keď sa zistí významná odchýlka, model prepočíta optimálnu alokáciu v rámci vášho definovaného rizikového pásma.

Vykonať

Opätovné vyvažovanie sa vykonáva automaticky alebo je zaradené do poradia na vaše schválenie v závislosti od povolení, ktoré ste nastavili.

Bezpečnosť a zosúladenie právnych predpisov

Ako sú chránené vaše údaje a kapitál

Dôvera v automatizovaný systém sa získava zverejnením. V nasledujúcom texte je načrtnutý náš prístup k spracovaniu údajov a zosúladeniu trhu v Spojenom kráľovstve.

Bezpečnostné protokoly

Prenos dát je chránený pomocou TLS 1.3 a dáta v pokoji sú šifrované pomocou AES-256. Prístup k údajom na úrovni účtu je obmedzený na základe minimálnych oprávnení a zaznamenáva sa na účely auditu.

Ochrana osobných údajov

Osobné údaje a údaje o portfóliu sa spracúvajú výlučne na účely kalibrácie rizík a správy portfólia. Nepredávame údaje o klientoch a obdobia uchovávania sú obmedzené na to, čo je potrebné na regulačné a prevádzkové účely.

Zosúladenie trhu Spojeného kráľovstva

Údaje o klientoch týkajúce sa používateľov so sídlom v Spojenom kráľovstve sa uchovávajú s ohľadom na údaje o mieste pobytu v Spojenom kráľovstve a operácie platformy sú štruktúrované tak, aby boli v súlade s príslušnými požiadavkami na finančné správanie v Spojenom kráľovstve pri ich vývoji.