传统平台将每一次价格变动都呈现出来，就好像它需要一个决定一样。 Balentry 将短期噪音与实际改变您风险状况的数据分开。
头条新闻驱动的平台会不断发出警报，鼓励频繁的交易，但随着时间的推移，回报会逐渐减少。
大多数零售仪表板显示价格变动，但没有说明它如何影响您的实际风险敞口。
手动重新平衡是不一致的，通常仅在已经发生损失后才进行。
经济低迷时期的情绪化决策是首次投资者表现不佳的最大驱动因素。
Balentry 通过根据您自己的响应和投资组合历史记录构建的常设风险模型来过滤传入的市场数据。只有改变您的校准风险范围的数据才会出现以供采取行动。
其他一切都被记录、分析并保存在它所属的后台。
| 尺寸 | 传统平台 | Balentry |
|---|---|---|
| 决策依据 | 头条新闻、情绪 | 定量风险信号 |
| 再平衡触发 | 手动、反应式 | 自动化、基于阈值 |
| 审核频率 | 临时 | 连续 |
| 风险可见性 | 隐式的、埋藏的 | 显式指示符 |
| 数据处理 | 仅价格 | 价格、波动性、风险敞口、行为 |
三个过程并行运行：一个过程了解您的容忍度，一个过程预测情况，一个过程观察市场的变动。
您对初始评估的反应，结合您的投资组合在实际条件下的表现，可以训练出适合您的个人资料。配置文件不是静态的；它会随着您的资本和情况的变化而更新。
神经模式识别应用于历史和当前的市场结构，以估计给定的分配在一系列条件下的表现，而不是假设最近的过去会重演。
市场数据会持续获取，并与您校准的风险范围进行比较。当偏差超过定义的阈值时，会根据您的设置建议或执行自动重新平衡。
Balentry 的设计围绕一个简单的观察：大多数首次投资者并不缺乏信息，他们缺乏一个系统来告诉他们哪些信息对他们自己的风险头寸很重要。
该平台无法准确预测市场，也不承诺回报。它将一致的、以数据为主导的规则应用于在压力下做出的决策，减少了人们必须猜测的次数。
每个建议都可以追溯到生成它的数据，因此您可以检查推理而不是简单地信任输出。
界面更注重信息密度而不是装饰。每个图形都放置在上下文中，带有单色迷你图和单个明确的风险指示器，而不是装饰性图表。
没有隐藏任何步骤。每一个都直接影响到下一个，无论市场平静还是波动，都会发生相同的顺序。
市场数据、定价信息和您自己的投资组合活动都会持续获取，无需手动输入。
传入的数据根据噪声阈值进行过滤，并与您当前校准的风险状况进行比较。
当检测到有意义的偏差时，模型会重新计算您定义的风险范围内的最佳分配。
重新平衡会自动执行或排队等待您的批准，具体取决于您设置的权限。
对自动化系统的信任是通过披露获得的。以下概述了我们的数据处理和英国市场调整方法。
传输中的数据使用 TLS 1.3 进行保护，静态数据使用 AES-256 进行加密。对帐户级数据的访问受到最低权限的限制，并出于审计目的进行记录。
个人和投资组合数据经过严格处理，用于风险校准和投资组合管理。我们不出售客户数据，保留期限仅限于监管和运营目的所需的期限。
与英国用户相关的客户数据在保存时考虑到了英国数据驻留性，平台运营的结构旨在与不断发展的适用的英国金融行为要求保持一致。